光羽 · 三个十大之检护民生 | 如何防范非法集资？这些知识要牢记

编者按

为深入贯彻各级检察长会议精神，按照最高检“检护民生”专项行动部署，荣成市检察院围绕“1123”总体目标工作体系，依托“光羽党建”品牌，开设“光羽党建·检护民生”子栏目，旨在聚焦弱势群体、紧盯民生领域突出问题，通过检察履职全力解决群众“急难愁盼”，展现新时代荣检人践行初心使命办好利民之事的检察情怀。

“大爷，现在针对老年人的理财活动特别多，比如‘以房养老’、‘投资养老’，您一定要注意甄别，不能贪图所谓的高利息”。

“天上不会掉馅饼，掉下来的一定是陷阱，高息回报理财多是诈骗，大家一定要提高警惕”。

为深入贯彻落实“检护民生”专项行动要求，提升群众防范非法集资的意识，6月17日，荣成市检察院组织干警来到小孙家集，开展“守住钱袋子·护好幸福家”为主题的防范非法集资宣传教育活动。

什么是非法集资？非法集资的手法有哪些？如何防范？活动现场，检察干警通过发放宣传册、讲述真实案例和现场答疑的方式为群众讲解新型非法集资活动的表现形式和常见手段，揭露不法分子的常用伎俩，让市民朋友们深刻认识到非法集资的多样套路及危害，提醒广大市民要提高防范意识，学会辨别非法集资，保持清醒头脑，谨慎投资。

通过此次宣传活动，进一步提升群众防范非法集资的意识，提高了识骗防骗能力。下一步，荣成市检察院将深入开展普法“六进”活动，融合多种方式宣传防范非法集资工作，努力营造“全民防范、全民参与、全民知晓”的浓厚氛围，筑牢人民群众财产安全防线，维护社会安全稳定。

非法集资犯罪的主要手法

01

以私募资金为名进行非法集资

将自己伪装成私募基金或投资项目的发起人,谎称有高回报的投资项目、优秀的运作团队,实质是进行非法或不规范的融资运作，形成以私募基金之名、行非法集资之实的情形。

02

借P2P平台网络贷款为名进行非法集资

设立所谓的网络借贷平台,虚构借款项目、借款人、借款标的等,实质随意支配、使用和挥霍资金,无法保证投资人的资金安全。

03

以消费各种商品为名进行非法集资

多为无法鉴别市场价格的商品、未流入公开市场的“自有产品”或者以次充好标价虚高的廉价商品。采用包括网络商城、定期回购、积分兑换等在内的经营模式变相进行非法集资。

04

以“金融创新”“虚拟货币”等概念进行非法集资

虚拟资产、创新型金融产品的暴涨暴跌让越来越多的人意识到新兴概念的投机性、风险性和可炒作性。犯罪分子打着“金融创新”的旗号，以发行所谓“新型金融产品”“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”为幌子，以高额利息为诱饵进行非法集资。

05

打着“养老”名义非法集资

除以上几大类型之外，还有诸如虚拟理财、房地产交易、货物交易、保险等众多领域都存在着非法集资的情况。

非法集资的四个阶段

01

画饼

对外宣传其伪造的投资项目拥有远超市场平均水平的高回报收益率并承诺“保本付息”，从而构建一张诱人的“大饼”。

02

造势

租借高档商务楼宇作为经营场所,并通过组织免费旅游、酒会等形式,参观一些所谓的项目,展示公司“实力”。

03

吸金

通过赠送礼品和举办聚会宴请,进一步鼓动社会公众投资项目,签订各类协议。

04

跑路

在长期“吸金”后,当无法继续“拆东墙,补西墙”时,为逃避法律制裁,就会与投资人切断联系。

防范非法集资犯罪活动的“四要诀”

01

理性投资是前提,高额回报别动心。

02

筹集资金需资质,广告权威是噱头。

03

陌生电话必警惕,熟人介绍也谨慎。

04

谨防受骗多学法,保全资金为第一。

文字|陶润普

审核|陈光耀

编辑|于百慧